Mağdurun telefonuna «hakkınızda dava veya soruşturma var» mesajı gelir.

Mağdur panikle mesajı atan numarayla iletişime geçer.

Davayı kapatmak için yüksek tutar istenir.

Mağdur ödeme yaparak davayı kapattığını sanır.

Sosyal medya üzerinden mağdur ile görüşüp güvenini kazandıktan sonra kendisine gönderilen müstehcen fotoğraf ve videosunu tehdit unsuru olarak kullanarak para talep edilmesidir.

Ayrıca bu yöntemde mağdura ait görseller montaj yapılarak da şantajda kullanılmaktadır. Aile üyelerine ait bilgiler paylaşılarak kiralanan banka hesabına para yatırılması istenir. Hesap sahibi hem şantaj hem dolandırıcılık suçunun şüphelisi olur.

Şantaj yapana karşı alttan almak, merhamet dilenmek onu saldırganlaştırır. Savcılık, haklarını korumak için geniş imkan ve yetkilere sahiptir.

İnternet ortamında sahte oluşturulmuş birçok ürün ilanı bulunmaktadır. Mağdur ihtiyacı olan ürünü almak için ilan sahibi ile iletişime geçerek kendisine verilen IBAN numarasına parayı yatırır.

Asıl dolandırıcı yakalanmamak için kiraladığı banka hesabına paranın yatırılmasını ister.

Bu şekilde banka hesabının sahibi dolandırıcılık olayının ilk şüphelisi haline gelir.

Sahte ilan ile yüksek kazanç getirisi olan reklamlar paylaşılır. İlan sahibi ile iletişim kurduktan sonra sahte yazılım ile yapılan yatırımın yüksek kazanç getirisi olduğu gösterilir.

Oysa gerçekte herhangi bir kazanç yoktur. Mağdur vaatlerle oyalanır.

Mağdur parayı çekmek istediğinde görüştüğü kişi ile iletişimi kesilir.

Bu şekilde mağdurun banka hesap (IBAN) bilgilerinin kullanıldığı ortaya çıkar.

Arkadaş veya akrabalarınızın çalınan sosyal medya hesaplarından tarafınıza mesaj gönderilir. Sosyal yardım parası veya kaza yaptım para lazım söylemi ile para talep edilir. Ya da «A101, Migros vs. çekilişinde hediye kazandın» denilerek banka hesap bilgileri talep edilir.

Bu yöntemle hem hesaplarınızdaki para aktarılır hem de başka birinin dolandırılmasında hesabın aracı olarak kullanılır. Bu nedenle olayın şüphelisi olursunuz.

Mağdura; adınız FETÖ/PKK/DAEŞ vs. terör örgütlerine karıştı, paralarınızı veya altınlarınızı örgütü çökertmek için teslim almalıyız. Verdiğimiz IBAN numarasına parayı yatırın şeklinde hileli sözler söylenir.

Mağdur korktuğu için kiralanan IBAN numarasına parayı gönderir. IBAN bilgilerini kiralayan kişi bu nedenle olayın şüphelisi olur.

Kişilerin zor durumundan yararlanarak duyguları sömürülür. Mağdur hesabına para geleceğini düşünürken hesabını bilmediği kişilerin kullanımına sunmuş olur.

Bu yöntemle hesaplarını kiralamamış olmasına rağmen başkalarının dolandırılması olaylarında söz konusu hesap kullanıldığı için hesap sahibi şüpheli olur.

Evde iş imkanı veya basit bir çaba ile maaş alınabileceğine dair sahte ilanlar paylaşılır. Mağdurdan işe giriş ve sigorta bedeli olarak para istenir. Mağdur parayı kendisine verilen kiralanan veya kullandırılan hesaba aktarır.

Bu yöntemle mağdur dolandırılmış olurken hesabını kullandıran veya kiralayan kişi de olayın şüphelisi olur.

Bankalardan kredi alamayan veya faizsiz kredi almak isteyen kişileri tuzağa düşürmek için sahte ilanlar paylaşılır. Mağdur kredi alacağını düşünerek kredi masrafını kiralanan IBAN numarasına gönderir. Kredi çıkarılması bankaların ve resmi kurumların onayına bağlı olduğu; ancak mağduru bankaymış gibi arayan kişilerin gerçekte banka personeli olmadığı için mağdur dolandırılmış olur.

Yatırılan paralar kiralanan veya kullandırılan hesaba aktarıldığı için IBAN sahibi başkasının dolandırılmasına ortak olmuş olur.

Araç muayene işlemi, HGS ödemesi veya araç kiralama için sahte oluşturulan internet siteleri oluşturulur. Mağdur bu siteleri gerçek sanarak kendisine verilen IBAN numarasına hizmet bedelini gönderir. Oysa bu IBAN ilgili firmaya ait olmayıp kiralanan veya kullandırılan bir IBAN olduğu anlaşılır.

IBAN sahibi ister para karşılığı ister hatır sebebiyle hesabını kullandırmış olsun her şekilde şüpheli olarak dosyaya eklenir ve yargılanır.

Mağdur internet üzerinden gördüğü ilanlarda beğenme, yorum yapma veya reklam paylaşma görevlerini yapma karşılığında para kazanacağını düşünür. Bu işlemler için mağdurdan para istenir. Mağdur kiralanan IBAN numarasına parayı gönderir. Bu şekilde hesap sahibi olayın şüphelisi olur. Ayrıca kaynağı belirsiz kazanç vadeden internet linkleri telefon veya bilgisayarınıza virüs bulaştırarak verilerinizi başka suçta kullanır.

Özellikle araç satışında görünen, genel olarak da herhangi bir ürün satışında ortaya çıkan, satıcının gerçek ilanını daha düşük bedelle sahte olarak yayınlayarak alıcı bulup, alıcı ve satıcıyı bir araya getirerek parayı asıl dolandırıcının verdiği IBAN’a aktarılması ile yapılan dolandırıcılık yöntemidir. Paranın aktarıldığı IBAN sahibi şüpheli olur.

Araç alıcısı ve satıcısı noterde haklılığını ispat etmeye çalışırken, banka hesabını kullandıran olayın şüphelisi olmakta, parayı da asıl dolandırıcı almaktadır.